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【コア・サテライト戦略】堅実な投資家になるためには

私が投資対象から除外しているもの

正しい投資であれば、早く始めた方が良いのは言うまでもありません。

これは、投資期間が長ければ長いほど、複利の力が発揮されるからです。

しかし、投資対象を誤ってはいけません。

例えば、今話題の仮想通貨(ビットコイン)やFX(外国為替証拠金取引)、金投資、外貨預金といった投資商品では残念ながら複利の力は得られないので、投資を早く始めたからといって、10年後に大きな資産になり得るかと聞かれても、お答えのしようがありません。

これらの投資商品は、人間が価値を生み出すものではないので、経済環境によって希少価値は生まれるかもしれませんが、10年後の予測を立てることは極めて難しいと言えるでしょう。

10年後に円安になっているか、円高になっているかといった予想は経済学者の中でも意見が分かれるほど難しいのが実情です。

私の個人的な見解を言わせてもらえば、日本は少子高齢化が今後加速していくため、人口が減り続けるのは間違いない。

それならば、円の流通量も減ってくるため、円の価値は下がり、円安に進むだろうと予想します。

通貨は利用する人が増えるところで価値を生み出すため、日本のような今後人口が減ることが明らかな国の通貨価値は、今後下がっていくだろうという考え方です。

しかし、為替は単純なものではありません。

国のさじ加減により、どうにでも動くものなので、10年先の為替相場を読むことは不可能です。

したがって、私は、

  • 仮想通貨
  • 外貨預金(FX)
  • コモディティ

投資対象からは除外します。

リスク分散として、これらの投資商品を保有することを否定するものではありませんが、『よくわからないものには投資をしない』というのが、私の投資スタイルです。

何に投資するのが堅実か

一番堅実な投資は、インデックス投資です。

インデックス投資の中でも、信託報酬(手数料)が少ないもので、米国や先進国(日本を除く)、新興国、全世界を対象としたインデックス投資を強く推奨します。

日本は少子高齢化の影響を受けて、人口が減少していくことが確実です。

しかし、新興国をはじめ、世界経済の中心である米国などでは、逆に今後も人口が増え続けることが予想されています。

今後、世界の人口が増え続けること、人間が生み出すテクノロジーによって今まで以上に便利な世の中になることを考えれば、多少の上下変動はあるかもしれませんが、世界の株式はこれから先も右肩上がりで成長を続けることは間違いありません。

つまり、世界又は米国に広く分散したインデックス投資を積み立てていくことが一番堅実な投資戦略となります。

積立NISAとiDeCo(確定拠出年金)に投資すること

投資において、リターンを引き下げる要因は手数料と税金です。

本来であれば、運用利益の20%が税金として差し引かれるとことですが、積立NISAやiDeCoで運用すれば節税することが出来ます。

株式投資を始める前に、積立NISAとiDeCoを最優先で始めましょう。

早く始めることで、複利の力を最大限に享受することが出来ます。

積立NISAとiDeCoは国策でもありますので、使わない手はありません。

参考に私が投資している商品を載せておきます。

積立NISA

〇 楽天・全米株式インデックスファンド(VTI) 50%

〇 eMAXIS-Slim新興国株式インデックスファンド 50%

iDeCo

〇 楽天・全米株式インデックスファンド(VTI)100%

資金に余裕があればコア・サテライト戦略を実践する

積立NISAとiDeCoは、投資対象を『インデックス投資』とすれば、堅実な投資戦略となります。

資金に余裕があれば、次に個別株に投資してみることをお勧めします。

自分で調査して投資先として選んだ会社に投資することで、その会社に対する愛着は沸きますし、投資している以上、その会社のことをもっと知ろうと思ったり、株主総会に参加して経営陣に質問が出来たりと投資の面白さを感じ取ることが出来ます。

長期投資であれば、会社の成長も近くで感じ取ることが出来ますね。

投資額の10~100倍、それ以上の大きなリターンを得ることも可能ですので、私が実践している成長株投資は投資の花形とも言えるかもしれません。

インデックス投資は、長期間にわたり、株価を気にすることなくドルコスト平均法によって、積み立て続ける投資手法ですので、個別株に比べると、堅実な反面、投資の面白さは味わえないかもしれません。

資金に余裕があれば、無理のない範囲内で個別株に投資してみて下さい。

コア(守り)・サテライト(攻め)戦略により、投資の利益を最大限に享受していければ、老後は自分の趣味に没頭した生活が送れるでしょう。

本日は、『堅実な投資家になるためには』というタイトルで、私が実践しているコア・サテライト戦略をご紹介しました。

最後まで読んで頂き、ありがとうございました。

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